投资管理系统主题
什么是投资管理系统?
为什么要使用投资管理系统?
谁在使用投资管理系统?
投资管理系统功能
与投资管理系统有关的趋势
投资管理系统的潜在问题
与投资管理系统有关的软件和服务
了解有关投资管理系统的更多信息
什么是投资管理系统?
投资管理系统处理投资项目的研究,选择和分析。投资专业人员使用这些解决方案来简化投资组合管理活动,包括跟踪投资,建立投资组合报告以及与投资组合所有者进行交互。这些解决方案具有广泛的功能,但主要目标是使用它们来交易和跟踪股票,债券,期权,期货和其他资产类别。投资组合管理解决方案是投资专业人员管理所有客户活动的单一场所。
投资管理系统的主要优点
改善投资决策
追踪投资
管理和建立客户关系
分析投资
为什么要使用投资管理系统?
投资管理系统可改善财务咨询业务的许多不同方面。用户可以利用软件来改善他们的投资决策过程,管理投资风险以及合并客户和投资数据。投资组合管理解决方案旨在确保轻松访问相关信息。
管理风险-投资管理系统用户可以利用该解决方案来监视组合风险。这对于管理具有不同级别的风险承受能力的多样化客户组合非常重要。财务顾问或投资专家的工作是确保投资在客户确定的风险水平范围内。投资组合管理解决方案提供了用于管理该风险并相应地构建投资组合的工具。
改善决策-投资组合管理解决方案是帮助金融服务专业人士为其客户制定全面投资策略的重要工具。他们汇总财务信息并提供工具来构建和监视投资组合。正确进行投资决策的关键是轻松,及时地访问相关数据。投资组合管理解决方案提供数据,并允许用户操纵数据,并根据用户输入创建预测。
整合数据-使用投资组合管理解决方案的主要好处是用户可以在一个地方找到所有相关数据。这些解决方案将可能存在于不同系统中的信息整合在一起。投资者和顾问可以查看所有相关研究,建立模型,分析当前和潜在的投资等等。
谁在使用投资管理系统?
有几个小组使用投资管理系统。财务顾问,无论是独立的还是拥有公司的顾问,都是投资组合管理解决方案的主要用户。独奏的投资者和交易者也使用该软件来管理自己的投资组合,并制定以数据为基础的战略性投资决策。这些解决方案是公司和独立交易者投资活动的基础,因为它们通常是涉及研究,建模,交易执行,绩效监控,客户管理(针对咨询公司)和合规性的多方面程序。顾问们将投资管理系统视为一种多合一的解决方案。如果他们使用的解决方案没有提供他们正在寻找的所有功能,则通常会在辅助解决方案中包含集成。
各种投资管理系统
买家可以选择几种类型的投资管理解决方案,具体取决于他们所从事的行业。某些投资管理解决方案专门为替代投资,资本市场或对冲基金提供工具。在任何子类别中都可以使用一些不可知的解决方案。
投资管理系统功能
投资管理解决方案通常包含以下功能。
客户端通信-在软件内提供多通道通信工具,以促进直接的顾问到客户端消息传递。尽管某些解决方案中可能有SMS选项,但这种通信通常是通过电子邮件进行的。
客户历史记录-保留所有客户沟通和与客户相关的信息的记录,包括当前和历史头寸,风险分配和资产。
绩效报告-包含集成的报告结构,使顾问可以构建投资组合绩效报告。
投资组合建模-根据各种输入(包括风险承受能力,资产,投资组合目标等)创建投资组合模型。这些模型有助于传达各种投资组合的潜在业绩。
合规性工具-提供工具以帮助投资专业人员保持合规性。在监管重工业(例如金融服务)中,这是至关重要的功能。
仪表板—为顾问提供仪表板,使他们可以浏览解决方案并访问各种客户和投资信息。
计费-简化应用程序中的客户计费。一些解决方案允许用户直接在应用程序中付款。
关系管理-提供旨在增强牢固的客户关系的工具。这些工具包括通信和消息传递工具,以及用于促进明智通信的客户端配置文件。
收入预测-根据历史业绩和当前状况创建投资收入的预测。
客户门户-客户可以直接访问其投资组合信息的门户。客户可以使用它来检查性能状态,向其顾问发送消息等。
交易执行-对应用程序中的各种资产执行交易订单。
基准测试—允许用户根据各种基准和行业标准衡量性能。
重新平衡-根据容许的风险和回报状况以及上一年的投资组合绩效,每年重新平衡客户投资组合。
与投资管理系统有关的趋势
投资管理系统在很大程度上受金融服务行业中观察到的宏观趋势的影响。分析师先前执行的许多工作已转移到用于说明历史数据的建模工具。高质量的人工智能工具可以拖曳大量数据并将重要信息传递给负责代表客户进行投资决策的顾问。这些系统使顾问可以更加专注于与客户建立关系并提供更多个性化服务。
人工智能—人工智能是几乎每个行业的热门话题,金融服务世界也是如此。基于AI的分析工具未包含在投资组合管理解决方案中。这些强大的分析工具的加入使投资专业人员可以专注于增值任务,例如进行结果分析并使用它来做出明智的投资决策。
自助服务-消费者越来越希望自己做生意。这意味着越来越依赖各种类型的软件提供的自助服务功能。在金融服务中,客户希望能够一目了然地查看其资产的性能。通过提供自助式客户门户,客户可以在其中查看投资,与顾问进行沟通等等,投资管理解决方案使此操作变得更加容易。
监管促进合规性—在2000年代后期的金融危机之后,监管机构大举采取行动,限制了银行和其他金融机构的活动范围。投资组合管理解决方案包括合规性功能,旨在帮助减轻合规性失误并简化法规所提示的活动。
投资管理系统的潜在问题
成本-对于小公司或个人投资者而言,某些投资组合管理解决方案可能会很昂贵。
数据不准确-投资组合管理系统所包含的数据和信息对于客户和负责管理其客户帐户的投资专业人员而言,必须是准确的。
与投资管理系统有关的软件和服务
投资管理系统是更大范围的金融服务软件的一部分。投资组合解决方案通常与其他几种金融服务软件类别集成或提供类似的功能。
金融研究软件—金融研究软件汇总并分析金融新闻和数据以获取相关信息。投资管理系统通常包含财务研究功能,因此可以在应用程序中访问与投资有关的信息。
金融服务CRM软件-投资组合管理解决方案提供的某些功能类似于金融服务CRM软件。具体而言,投资组合管理解决方案中的客户关系管理和沟通功能与金融服务CRM中的功能类似。
财务分析软件-投资管理系统通常包括与财务分析软件中类似的分析工具。这些工具使用户能够分析当前绩效以及预测未来潜在的投资组合绩效。
投资会计软件—投资组合解决方案与投资会计软件可以协同工作,以提供全面的投资解决方案。投资管理系统通常直接与投资会计解决方案集成。